הדרכת הכנה לפרישה

תהליך הפרישה מהעבודה לגמלאות הינו אירוע מכונן וצומת משמעותי בחייו של אדם. ביציאה לפנסיה עובר העובד ממצב של הכנסה ידועה וקבועה למצב שבו יקבל קצבה עם המון סימני שאלה, ההכנסה של גמלאי ב 99% מהמקרים תיקטן באופן משמעותי ותגיע בעיקר מקרן הפנסיה, ביטוח המנהלים, נכסי נדל"ן, תיקי השקעות וחסכונות שונים שצבר לאורך חייו. ייעוץ לפרישה לפנסיה עולל לחסוך לפורש סכומי כסף נכבדים.

 

לקראת הפרישה, ועדיף כמה שיותר מוקדם (עד 10 שנים לפני) חשוב לבצע הערכות ולבנות תוכנית סדורה ומקצועית שמטרתה בחינת כל התוכניות הפיננסיות והפנסיונית של הלקוח, ובמידת הצורך לבצע שינויים בסוג המוצר, בחברה המנהלת, בקשת הטבות בדמי הניהול וכל זה על מנת שבעת הפרישה הלקוח יפגוש מקסימום כסף במינימום עלות.

 

בעת הפרישה ישנו צורך מהותי בשילוב של תכנון פיננסי, פנסיוני ומיסויי על מנת להגיע לתכנית פרישה אופטימלית בעלת ראיה הוליסטית שבה נבחנים כל נכסי הלקוח, כאשר המטרה הסופית הינה התאמת סך הנכסים והתזרים הצפוי מהם לתוחלת החיים של הפורש, לצרכיי משפחתו ולהגשמת חלומותיו.